"Финансовая газета. Региональный выпуск", N 45, 2003

ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ ПЕНСИОННОЕ СТРАХОВАНИЕ ГРАЖДАН

(Окончание. Начало см. "Финансовая газета.

Региональный выпуск", N 44, 2003)

Выбор инвестиционного портфеля

(управляющей компании)

В соответствии со ст.31 Федерального закона от 24.07.2002 N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" (далее - Закон N 111-ФЗ) при формировании накопительной части трудовой пенсии лица, застрахованные в системе обязательного пенсионного страхования, имеют следующие права:

в порядке, установленном данным Законом, выбирать инвестиционный портфель (управляющую компанию из числа имеющих договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений с ПФР);

отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через ПФР и выбрать негосударственный пенсионный фонд в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном пенсионном страховании (со всеми вытекающими последствиями);

в порядке, установленном федеральным законом, отказаться от формирования накопительной пенсии через негосударственные пенсионные фонды и осуществлять формирование накопительной части трудовой пенсии через ПФР.

Порядок подачи застрахованным лицом заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) урегулирован ст.32 Закона N 111-ФЗ следующим образом.

Застрахованное лицо может воспользоваться правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) не чаще одного раза в год путем подачи в ПФР заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании). Если застрахованное лицо воспользовалось правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) и средства пенсионных накоплений, формируемые в его пользу, были переведены в соответствующую управляющую компанию, вновь поступающие взносы на обязательное пенсионное страхование направляются ПФР в ту же управляющую компанию до момента получения ПФР нового заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), за исключением случаев прекращения договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений с данной управляющей компанией.

Форма бланка заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) и инструкция по его заполнению утверждаются в порядке, определяемом Правительством Российской Федерации.

Согласно ст.43 Закона N 111-ФЗ с 1 января 2004 г. бланк заявления, к которому приложены инструкции по его заполнению, а также отчет о состоянии специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица и результатах инвестирования в истекшем году должны быть направлены ПФР застрахованному лицу ежегодно не позднее 1 июля текущего года. Подача застрахованным лицом заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) не на указанном бланке, но с соблюдением установленной формы не является нарушением порядка, определенного ст.32 Закона N 111-ФЗ. Данное положение вводится в действие с 1 января 2004 г.

Также с 1 января 2004 г. заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) должно быть направлено в ПФР не позднее 1 октября текущего года. Застрахованное лицо может подать заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) в территориальный орган ПФР по месту своего жительства лично или иным способом. В последнем случае установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществляются:

1) нотариусом или в порядке, установленном п.3 ст.185 ГК РФ;

2) должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации в случаях, если застрахованное лицо находится за пределами Российской Федерации;

3) органом (организацией), с которым у ПФР заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей. Типовая форма соглашения утверждается в порядке, определяемом Правительством Российской Федерации.

В случае подачи застрахованным лицом заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) с нарушением установленных Законом N 111-ФЗ сроков указанное заявление оставляется ПФР без рассмотрения.

Порядок рассмотрения ПФР заявления застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) урегулирован ст.33 Закона N 111-ФЗ.

Заявление застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) подлежит рассмотрению ПФР в срок до 1 декабря текущего года, затем ПФР обязан письменно уведомить заявителя об отказе в удовлетворении его заявления или в оставлении этого заявления без рассмотрения не позднее 31 декабря текущего года, а также ответить на запрос застрахованного лица о результатах рассмотрения его заявления в трехмесячный срок со дня получения запроса.

Основания, по которым в удовлетворении заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) может быть отказано, следующие:

в заявлении, поданном надлежащим лицом, указана управляющая компания, заявившая к моменту подачи этого заявления о приостановлении (прекращении) приема в доверительное управление средств пенсионных накоплений, формируемых в отношении новых заявителей (застрахованных лиц);

в заявлении, поданном надлежащим лицом, указана управляющая компания, договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений с которой прекращен (расторгнут) к моменту рассмотрения такого заявления ПФР;

заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), поданное надлежащим лицом, оформлено с нарушениями установленной формы.

Данный перечень исчерпывающий.

Кроме того, заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) оставляется ПФР без рассмотрения в том случае, если такое заявление подано лицом, не имеющим права выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) в соответствии с пп.1 п.1 ст.31 Закона N 111-ФЗ, т.е. не являющимся застрахованным лицом в системе обязательного пенсионного страхования.

Решение об отказе в удовлетворении заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) или об оставлении указанного заявления без рассмотрения должно быть мотивированным.

Уведомление заявителей производится ПФР в форме, обеспечивающей возможность подтверждения факта уведомления. Расходы оплачивает отправитель уведомления.

Если застрахованное лицо не воспользовалось правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании), средства пенсионных накоплений, формируемые в его пользу, передаются ПФР в доверительное управление государственной управляющей компании, назначенной в порядке, установленном Правительством Российской Федерации. В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 22.01.2003 N 34 "О назначении Банка внешнеэкономической деятельности СССР (Внешэкономбанка) государственной управляющей компанией по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений" средства ПФР, которые предназначены для финансирования накопительной части трудовой пенсии и по которым не определен инвестиционный портфель, переданы в доверительное управление Внешэкономбанку.

Порядок исполнения ПФР решений по заявлениям застрахованных лиц о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) (ст.34 Закона N 111-ФЗ) следующий.

ПФР обеспечивает перевод средств пенсионных накоплений, отраженных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, в выбранную застрахованным лицом управляющую компанию в сроки и в порядке, которые установлены договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, не позднее 31 декабря текущего года или в течение трех месяцев с даты принятия судом решения об удовлетворении жалобы застрахованного лица.

Порядок передачи средств пенсионных накоплений от одной управляющей компании другой управляющей компании по заявлениям о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) в ПФР устанавливается договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений в соответствии с требованиями типового договора.

Сумма передаваемых средств пенсионных накоплений рассчитывается исходя из остатка в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица на 1 января текущего года, скорректированного на величину дохода от инвестирования, полученного за период, устанавливаемый уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.

Управляющая компания вправе заявить отказ от принятия средств пенсионных накоплений, формируемых в пользу застрахованных лиц в порядке выбора ими инвестиционного портфеля (управляющей компании) на очередной срок. В этом случае она обязана уведомить ПФР и уполномоченный федеральный орган исполнительной власти в срок до 31 декабря года, предшествующего году отказа от принятия средств пенсионных накоплений.

В случае прекращения договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений между ПФР и какой-либо управляющей компанией из числа выбранных застрахованными лицами эта компания обязана перевести средства, переданные ей в доверительное управление, в ПФР в порядке, установленном п.18 ст.18 Закона N 111-ФЗ. Полученные средства в месячный срок передаются ПФР управляющей компании в соответствии с п.7 ст.33 Закона N 111-ФЗ.

ПФР обязан уведомить, в том числе через средства массовой информации, застрахованных лиц, чьи средства пенсионных накоплений находились в управлении данной управляющей компании, о прекращении указанного договора в течение одного месяца с момента фактической передачи средств.

За перевод средств пенсионных накоплений в порядке выбора застрахованным лицом инвестиционного портфеля (управляющей компании) взимается плата в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, за исключением случая первоначального перевода средств из государственной управляющей компании.

Н.Петухова

Правовой департамент

Пенсионного фонда

Российской Федерации

Подписано в печать

05.11.2003

     
   ——————————————————————————————————————————————————————————————————
————————————————————
——